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Desde el 1 de septiembre de 2023 se aplica en Suiza la nueva ley federal de protección de datos (nLPD). Acerca el derecho suizo al RGPD europeo sin copiarlo. Para una fiduciaria, es decir, una asesoría contable y fiscal suiza, plantea una pregunta muy concreta a la hora de elegir un CRM: ¿adónde irán los datos de nuestros clientes, y podremos demostrarlo?
Lo que sigue no es un dictamen jurídico; es la tabla que utilizamos para plantear la pregunta antes de elegir una herramienta.
En resumen
- Un software en línea alojado fuera de Suiza no está prohibido, pero la transferencia debe ser conocida, documentada y regulada.
- El CRM de una fiduciaria contiene más que datos de contacto: honorarios, estructura de las sociedades, a veces datos de identificación.
- Un CRM libre autoalojado en Suiza reduce la cuestión a un único proveedor de alojamiento, elegido por el despacho.
- Los clientes de una fiduciaria esperan discreción; el alojamiento se convierte también en un argumento comercial.
¿Qué datos van al CRM de una fiduciaria?
Los datos de contacto de los directivos, por supuesto. Pero también los honorarios, la composición de los grupos, las notas de reuniones que mencionan una sucesión o una venta, y a veces los expedientes de identificación. Es más sensible que el CRM de una empresa industrial.
Las preguntas que hay que hacer a un proveedor en línea
- ¿En qué país se alojan los datos, incluidas las copias de seguridad?
- ¿Qué subencargados tienen acceso a ellos, y desde dónde?
- ¿Prevé el contrato las garantías exigidas para una transferencia a ese país?
- ¿Se pueden exportar todos los datos, en cualquier momento, sin coste?
- ¿Qué ocurre en caso de solicitud de acceso de una autoridad extranjera?
Si las respuestas son vagas, la demostración de conformidad también lo será.
Lo que cambia un CRM autoalojado
Un CRM libre como Twenty puede funcionar en un servidor alquilado en Suiza, a nombre del despacho. Los datos permanecen en un lugar conocido, en un proveedor elegido, sin licencia por usuario. A cambio, hace falta alguien para las actualizaciones, las copias de seguridad y la supervisión: el propio despacho o un proveedor bajo contrato.
Preguntas frecuentes
¿Se aplica también el RGPD a una fiduciaria suiza?
Puede aplicarse si el despacho atiende a clientes en la Unión Europea. Muchas fiduciarias fronterizas están afectadas por ambos textos.
¿Basta con un alojamiento en la Unión Europea?
Suiza reconoce un nivel de protección adecuado a la mayoría de los países de la Unión. Suele ser aceptable, pero algunos clientes piden expresamente Suiza.
Jim · fundador de Brain Plus AI
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